Skip to main content

RIZNICA

Funkcionalnosti​

Područje Riznice unutar sustava Fluentis ERP obuhvaća niz modula i procedura koje poduzeću omogućuju analizu tijeka planiranih novčanih tokova, procjenu pripadajućih rizika te upravljanje komunikacijom s financijskim institucijama – kako za ulazne, tako i za izlazne tokove.

Uz ove funkcionalnosti praćenja i analize, dostupne su i različite procedure za svakodnevno operativno upravljanje transakcijama plaćanja i naplate, izdavanja te prezentacije mjenica i bankovnih priznanica na naplatu ili inkaso, kao i za upravljanje predujmovima na temelju izdanih računa prema banci.

Modul je usko povezan s modulom Financije, što omogućuje čitanje otvorenih stavki iz dospijeća radi generiranja naloga za plaćanje i doznaka koje treba izvršiti, ili pak za izdavanje mjenica i bankovnih priznanica (Ri.Ba.).

Nakon obrade podataka, iste procedure omogućuju automatsko generiranje računovodstvenih zapisa za knjiženje raznih uplata i isplata, kao i za izdavanje, prezentaciju i naplatu mjenica i Ri.Ba. dokumenata.

Detaljan pregled funkcionalnosti​

Novčani tok (Cash Flow)​

za provođenje preventivne analize potencijalnog novčanog toka, s mogućnošću kreiranja više scenarija uključivanjem ili isključivanjem određenih vrsta financijskih tokova (npr. s ili bez narudžbi kupaca, za više ili manje konsolidiran prikaz CF-a)

Uključuje i

Vanjskobilančne dospjelosti

za ručno uključivanje izvan-sustavnih predviđenih tokova u novčani tok

Analitički ispis novčanog toka

za cjeloviti prikaz očekivanih budućih rezultata

Predujmovi po fakturama​

Specifični modul za bankovno predfinanciranje temeljem izdanih faktura (obično za inozemne kupce)

Portfelj mjenica​

za izdavanje, predaju i naplatu mjenica i bankovnih priznanica, uključujući njihovo automatsko knjiženje, kao i upravljanje nepodmirenim mjenicama i povezanim knjiženjima

Kreiranje mjenica iz faktura

Kreiranje mjenica iz otvorenih stavaka

Plaćanja dobavljačima​

za upravljanje nalozima za plaćanje putem bankovnog transfera, SDD naloga i pasivnih Ri.Ba. obavijesti, s automatskim knjiženjem

Blokiranje pasivnih stavaka

masovno upravljanje blokadom autorizacije za plaćanje pasivnih stavaka

Upravljanje bankama za plaćanja

upravljanje podacima o bankama predviđenima za izvršenje plaćanja

Bankovni računi​

za uvoz elektroničkih bankovnih izvoda i njihovo usklađivanje s računovodstvom, ili za korištenje istih pri generiranju knjiženja

Kreditni rizik kupaca​

za upravljanje kreditnim limitom kod isporuka na odgodu plaćanja, nadzor ili blokadu u slučaju prekoračenja limita, analizu izloženosti kreditnom riziku putem raznih panela i pokazatelja

Lock manager za autorizaciju prekoračenja

Izloženost kupaca

Upravljanje doznakama

Za kontrolu prosječnog kašnjenja u plaćanjima

DocFinance i Piteco​

za upravljanje uvozom i izvozom podataka prema najpoznatijim specijaliziranim softverima za trezor.

Osnovni podaci​

Pažnja

Prije korištenja dostupnih funkcionalnosti potrebno je upravljati nizom osnovnih podataka: oni su podijeljeni u dvije velike skupine, Tablice i Parametri.

Alternativno je dostupna procedura Fast Start opisana u nastavku.

Procedura Fast Start​

Fast Start

I područje Riznice može biti konfigurirano kao FastStart okruženje potpuno spremno za korištenje i omogućiti odmah upotrebu.

Tijek unosa podataka​

Iako je moguće ručno unositi podatke kao što su izrada bankovne priznanice ili liste za plaćanje, obično se koriste automatske procedure za kreiranje (npr. kreiranje efekata iz stavki ili računa) ili za pripremu uplata na temelju otvorenih stavki.

Također se općenito koriste automatske procedure za knjiženje portfelja ili izvršenih uplata.

Ostale funkcionalnosti predstavljaju softversku obradu na temelju postojećih podataka, npr. Cashflow s procedurom automatskog kreiranja (iako postoji mogućnost ručnog kreiranja pozivanjem financijskih tokova jedan po jedan, što se rijetko koristi) ili podaci izdvojeni iz modula Upravljanje rizikom kupaca.

Tipičan tijek rada u području riznice​

  • "Trenutne" procedure:

    • izvršavanje plaćanja dobavljačima čitanjem otvorenih stavki i automatsko knjiženje samog plaćanja s zatvaranjem stavki
    • izdavanje aktivnih mjenica (često bankovnih priznanica) čitanjem računa ili otvorenih stavki te automatsko knjiženje izdanih dokumenata
    • izrada zbirnih naloga za prezentaciju mjenica (Ri.Ba.) na naplatu ili po principu "salvo buon fine" te izvoz telematske datoteke za slanje banci; automatsko knjiženje prezentacije
    • naplata mjenica po principu automatsko preknjiženje
    • eventualno pojavljivanje nepodmirenih potraživanja s ponovnim otvaranjem potraživanja kupca i automatskim knjiženjem
    • izrada zbirnih naloga za predočenje faktura na diskont temeljem dospijeća, automatsko knjiženje predujma i naknadne potpune naplate

  • Procedure "na zahtjev":

    • izrada novčanog toka (cash flow) na temelju postojećih podataka u sustavu (stanja, stavki, dokumenata iz ciklusa nabave i prodaje, mjenica, dokumenata kooperacije i proizvodnje)
    • izrada statistika korištenja kreditnih limita kupaca ili kašnjenja u plaćanjima