Skip to main content

RIZNICA

Funkcionalnosti​

Područje Riznice unutar sustava Fluentis ERP obuhvaća niz modula i procedura koje poduzeću omogućuju analizu tijeka planiranih novčanih tokova, procjenu pripadajućih rizika te upravljanje komunikacijom s financijskim institucijama – kako za ulazne, tako i za izlazne tokove.

Uz navedene funkcionalnosti praćenja i analize, sustav nudi i različite postupke za svakodnevno upravljanje procesima plaćanja i naplate, izdavanje i predaju mjenica i bankovnih naplatnih instrumenata na naplatu ili uz klauzulu „uz naplatu po dospijeću”, kao i postupke financiranja putem otkupa (avansiranja) izlaznih računa kod banke.

Modul je usko povezan s modulom Administracije (Financija), što omogućuje čitanje otvorenih stavki iz dospijeća radi generiranja naloga za plaćanje i doznaka koje treba izvršiti, ili pak za izdavanje mjenica i bankovnih priznanica (Ri.Ba.).

Nakon obrade podataka, iste procedure omogućuju automatsko generiranje računovodstvenih zapisa za knjiženje raznih uplata i isplata, kao i za izdavanje, prezentaciju i naplatu mjenica i Ri.Ba. dokumenata.

Detaljan pregled funkcionalnosti​

Novčani tok (Cash Flow)​

Za provođenje preventivne analize potencijalnog novčanog toka, s mogućnošću kreiranja više scenarija uključivanjem ili isključivanjem određenih vrsta financijskih tokova (npr. s ili bez narudžbi kupaca, za više ili manje konsolidiran prikaz CF-a)

Uključuje i

Datum dospijeća vanbilančnih konta

Za ručnu dopunu novčanog toka (cash flowa) prognoziranim tokovima koji nisu evidentirani u sustavu.

Analitički ispis novčanog toka

Za cjeloviti prikaz očekivanih budućih rezultata

Avansi i naplata​

Specijalizirani modul za bankovno financiranje (avansiranje) potraživanja po računima, najčešće za inozemne izlazne račune.

Portfelj​

Za izdavanje, predaju i naplatu mjenica i bankovnih priznanica, uključujući njihovo automatsko knjiženje, kao i upravljanje nepodmirenim mjenicama i povezanim knjiženjima

Kreiranje mjenica iz faktura

Kreiranje mjenica iz otvorenih stavaka

Plaćanja dobavljačima​

Za upravljanje nalozima za plaćanje putem bankovnog transfera i naloga, s automatskim knjiženjem

Blokiranje pasivnih dospijeća plaćanja

Masovno upravljanje blokadom odobrenja za plaćanje obveza.

Upravljanje bankovnim plaćanjima

Upravljanje bankovni podacima predviđenima za izvršenje plaćanja

Bankovni računi​

Za uvoz elektroničkih bankovnih izvoda i njihovo usklađivanje s računovodstvom, ili za korištenje istih pri generiranju knjiženja

(Kreditni) rizik kupaca​

za upravljanje kreditnim limitom kod isporuka na odgodu plaćanja, nadzor ili blokadu u slučaju prekoračenja limita, analizu izloženosti kreditnom riziku putem raznih panela i pokazatelja

Upravljanje autorizacijom prekoračenja

Izloženost kupaca

Upravljanje doznakama

Za kontrolu prosječnog kašnjenja u plaćanjima

DocFinance i Piteco (Italija)​

za upravljanje uvozom i izvozom podataka prema najpoznatijim specijaliziranim softverima za trezor.

Osnovni podaci​

Pažnja

Prije korištenja dostupnih funkcionalnosti potrebno je upravljati nizom osnovnih podataka: oni su podijeljeni u dvije velike skupine, Tablice i Parametri.

Alternativno je dostupna procedura Fast Start opisana u nastavku.

Procedura Fast Start​

Fast Start

I područje Riznice može biti konfigurirano kao FastStart okruženje potpuno spremno za korištenje i omogućiti odmah upotrebu.

Tijek unosa podataka​

Iako je moguće ručno unositi podatke kao što su izrada bankovne priznanice ili liste za plaćanje, obično se koriste automatske procedure za kreiranje (npr. kreiranje efekata iz stavki ili računa) ili za pripremu uplata na temelju otvorenih stavki.

Također se općenito koriste automatske procedure za knjiženje portfelja ili izvršenih uplata.

Ostale funkcionalnosti predstavljaju softversku obradu na temelju postojećih podataka, npr. Cashflow s procedurom automatskog kreiranja (iako postoji mogućnost ručnog kreiranja pozivanjem financijskih tokova jedan po jedan, što se rijetko koristi) ili podaci izdvojeni iz modula Upravljanje rizikom kupaca.

Tipični tijek rada – područje financija i trezora​

Redovne procedure​

  • Izvršavanje plaćanja dobavljačima na temelju otvorenih stavki uz automatsko knjiženje plaćanja i zatvaranje otvorenih stavki.
  • Generiranje naplativih instrumenata (najčešće bankovnih mjenica) na temelju računa ili otvorenih stavki te automatsko knjiženje izdavanja.
  • Kreiranje prezentacijskih lista za naplative instrumente (Ri.Ba.) za naplatu po dospijeću ili uz klauzulu „uz naplatu po dospijeću” te izvoz elektroničke datoteke za slanje banci uz automatsko knjiženje prezentacije.
  • Naplata instrumenata po dospijeću uz automatski prijenos sredstava.
  • Eventualno izdavanje zamjenskih instrumenata za nepodmirena potraživanja kupaca uz automatsko knjiženje.
  • Kreiranje prezentacijskih lista računa za diskontiranje na temelju dospjelih računa, uz automatsko knjiženje predujma i kasnije potpune naplate.

Procedure na zahtjev​

  • Izrada novčanog toka (cash flow) korištenjem podataka dostupnih u sustavu (stanja računa, otvorene stavke, dokumenti prodajnog i nabavnog ciklusa, naplativi instrumenti, dokumenti kooperacije i proizvodnje).
  • Izrada statističkih analiza korištenja kreditnih limita kupaca i kašnjenja u plaćanjima.