TESORERÍA

Funcionalidades

El área de Tesorería de Fluentis ERP presenta una serie de módulos y procedimientos que permiten a la empresa analizar la evolución de los flujos financieros previstos, evaluar el riesgo relacionado, y gestionar la comunicación tanto entrante como saliente con las instituciones de crédito.

A estas funcionalidades de monitoreo y análisis, se suman varios procedimientos para la gestión diaria y corriente de las operaciones de pago e ingreso, de emisión y presentación al cobro de efectos y recibos bancarios, así como el anticipo de facturas de venta en el banco.

El módulo está estrechamente integrado con Administración y por lo tanto permite visualizar las partidas abiertas del calendario de vencimientos para generar pagos y transferencias que se deben realizar, o bien emitir efectos y recibos bancarios.

Cuando la información es procesada, los mismos procedimientos permiten generar automáticamente los asientos contables para el registro de los diferentes cobros y pagos o para la emisión, presentación y cobro de efectos y Ri.Ba.

Detalle de funcionalidades

Cash Flow

para realizar análisis preventivos del flujo de caja potencial, permitiendo crear diferentes escenarios incluyendo o excluyendo algunos tipos de flujo financiero (ej. con o sin órdenes de clientes, para un cash flow más o menos consolidado)

Completo con

Vencimientos extracontables

para integrar manualmente el cashflow con flujos previsionales fuera del sistema

Reporte analítico de cashflow

para la representación completa de los resultados futuros esperados

Anticipo de facturas

Módulo específico para la anticipación bancaria sobre la facturación (habitualmente internacional)

Cartera de efectos

para la emisión, presentación y cobro de efectos y recibos bancarios y los respectivos registros contables, además de la gestión y contabilización de los efectos impagados

Creación de efectos desde facturas

Creación de efectos desde partidas

Pagos a proveedores

para la gestión de los lotes de transferencia, SDD y avisos de Ri.Ba. pasivos y el correcto registro contable de estas operaciones de forma automática

Bloqueo de partidas pasivas

gestión masiva para bloquear la autorización de pago de partidas pasivas

Gestión de cuentas de pago

gestión de los datos de cuentas bancarias previstas para los pagos

Cuentas bancarias

para la importación de las listas de movimientos bancarios telemáticos y su conciliación con la contabilidad, o para utilizarlas en la generación automática de asientos

Riesgo cliente

para la gestión de líneas de crédito en suministros y el monitoreo o bloqueo ante el sobrepaso del límite impuesto, el análisis de la exposición al riesgo crediticio mediante varios paneles e indicadores

Lock manager para autorizar el sobregiro

Exposición clientes

Gestión de remesas

Para el control de tiempos medios ante pagos demorados

DocFinance y Piteco

para la gestión de importación y exportación de datos hacia y desde los principales y más difundidos softwares verticales para la tesorería.

Datos básicos

Atención

Antes de utilizar las funcionalidades disponibles es necesario gestionar una serie de datos básicos: estos se dividen en dos grandes grupos, Tablas y Parámetros.

Alternativamente, está disponible el procedimiento de Fast Start que se describe a continuación.

Procedimiento Fast Start

Fast Start

También el área de Tesorería puede configurarse como un entorno FastStart totalmente listo para usar y permitir un uso inmediato.

Flujo de ingreso de datos

Aunque es posible la introducción manual de datos como por ejemplo la creación de un recibo bancario o de un lote de transferencia, normalmente se utilizan procedimientos automáticos de creación (por ejemplo creación de efectos a partir de partidas o facturas) o para la preparación de pagos a partir de las partidas abiertas.

Además, por lo general se recurre a procedimientos automáticos de contabilización de cartera o de transferencias ejecutadas.

Otras funcionalidades resultan ser elaboraciones del software a partir de los datos presentes, por ejemplo el Cashflow con el proceso de creación automática (aunque existe la posibilidad de crearlo manualmente llamando a los flujos financieros uno por uno, opción raramente utilizada) o los datos extraídos del módulo de Riesgo cliente.

Flujo de trabajo típico del área de tesorería

• Procedimientos "Corrientes":

  • ejecución de pagos a proveedores leyendo las partidas abiertas y contabilización automática del pago con cierre de partidas
  • emisión de efectos activos (con frecuencia recibos bancarios) leyendo las facturas o partidas abiertas y contabilización automática de la emisión
  • creación de lotes de presentación de efectos (Ri.Ba.) al cobro y exportación del archivo telemático para el envío al banco; contabilización automática de la presentación
  • cobro de los efectos al cobro (transferencia automática entre cuentas)
  • posible aparición de impago con reapertura del crédito del cliente y contabilización automática
  • creación de lotes de presentación de facturas al descuento leyendo los vencimientos de facturas, contabilización automática del anticipo y posterior cobro total

• Procedimientos "A demanda":

  • Elaboración de cashflow leyendo los datos presentes en el sistema (saldos, partidas, documentos del ciclo activo y pasivo, efectos, documentos de cuenta trabajo y producción)
  • Elaboración de estadísticas de utilización de líneas de crédito de clientes o retraso de pagos