Introducción (Introduzione)

El módulo de Riesgo del Cliente de Fluentis ERP es una herramienta útil para monitorear y gestionar el riesgo financiero asociado a los clientes, asegurando un control constante de la exposición crediticia de la empresa. Este módulo permite analizar y evaluar el riesgo de incumplimiento de los clientes, ayudando a las empresas a tomar decisiones informadas y a mejorar la gestión de los créditos.

El módulo permite al operador definir y controlar los límites de crédito de los clientes. En relación con cada cliente, se definirá el valor de la línea de crédito y la modalidad de monitoreo, con un simple aviso o con un bloqueo en caso de sobrepaso.
Se podrán definir los derechos y roles empresariales de los usuarios encargados de autorizar los documentos bloqueados para su eventual cumplimiento en derogación del sobrepaso del límite.

El módulo está presente en el área de tesorería y obtiene los datos del flujo documental activo, de los datos contables y de la cartera de efectos.

Una serie de configuraciones, tanto de naturaleza tabular preestablecida como una correcta parametrización de los algoritmos básicos, se recomienda antes de proceder con la gestión del riesgo del cliente.

Funcionalidades Principales (Funzionalità Principali)

• Monitoreo de la exposición crediticia: El módulo permite definir límites de crédito personalizados para cada cliente y monitorear continuamente su exposición financiera, comparando el crédito disponible con el crédito utilizado.

• Evaluación del riesgo: Integra herramientas de análisis que permiten clasificar a los clientes en base a su comportamiento de pago, como por ejemplo los tiempos medios de retraso en el pago, lo que permite tomar decisiones proactivas para la gestión de créditos y flujos de caja.

• Bloqueos automáticos y avisos: Si un cliente supera los límites de crédito o presenta facturas vencidas, el sistema puede activar bloqueos automáticos en la creación de nuevos pedidos o enviar avisos al departamento de ventas o administrativo.

• Integración con la contabilidad: El módulo está completamente integrado con la contabilidad general y la gestión de partidas, de las cuales lee los datos para actualizar la reportística de exposición al riesgo y el uso del límite de cada cliente. También está interfaseado con el ciclo activo, interviniendo directamente en la creación de documentos, pedidos, DDT y facturas, con el fin de avisar o bloquear el cumplimiento de la provisión si se supera el límite.

tabelle: no hay tablas específicas del módulo en cuestión, pero es importante señalar que varios tipos de documentos en compra y venta presentan configuraciones relacionadas con el riesgo del cliente (tablas relacionadas con el módulo de Riesgo del Cliente (tabelle collegate al modulo Rischio cliente)).

Parámetros preliminares a establecer (Parametri preliminari da impostare): Parámetros de riesgo del cliente (Parametri rischio cliente).