Modificar - Recalcular riesgo cliente

Las dos pantallas gestionan fundamentalmente la visualización del estado general del riesgo frente a un cliente determinado: el 'Recalcular riesgo cliente' es una simple consulta puntual de la situación actual del cliente, mientras que la pantalla de modificación del procedimiento 'Uso de líneas de crédito' permite almacenar cada cálculo realizado y visualizar así una serie histórica.

Veamos en detalle la lista de los campos visualizados, que es básicamente la misma presente también en la pantalla de exposición de clientes.

En el encabezado se encuentran los parámetros de cálculo: el código del cliente, la fecha de inicio del cálculo (definida por defecto desde los parámetros del módulo de riesgo cliente), la fecha final de referencia (definida hasta el día de hoy), el número de días de retraso para los efectos sbf y efectos después de cobro (definidos por los parámetros del módulo, que se detallan allí), el flag para considerar partidas vinculadas a registros provisionales. Al pulsar el botón de cálculo aparecerán los siguientes valores:

Fact. 12M: es la facturación (del área de ventas, facturas de venta) de los 12 meses anteriores a la fecha de referencia;

Facturación anual: es la facturación (del área de ventas, facturas de venta) desde el inicio del año;

En la sección Situación de partidas abiertas serán visibles los totales debe/haber y el saldo relativo a las partidas abiertas;

En la sección Pagos desde registros provisionales se visualizarán los eventuales importes de pago ingresados en registros provisionales;

En la sección Situación de saldo contable serán visibles los totales debe/haber y el saldo del libro mayor de contabilidad general;

Saldo partidas/contable: reproduce los totales debe/haber calculados a partir de las partidas o del saldo tal como se muestra en las secciones anteriores;

Facturas por contabilizar: son los importes de las facturas (de los tipos de factura relacionadas con la línea de crédito) impresas pero aún no contabilizadas;

Remitos por facturar: son los importes de los remitos (de los tipos de remitos relacionados con la línea de crédito) impresos pero aún no facturados;

Órdenes por despachar: son los importes de las órdenes (de los tipos de órdenes relacionadas con la línea de crédito) impresas, confirmadas pero no despachadas aún;

Efectos emitidos: son los importes de los efectos (del módulo de cartera) emitidos y contabilizados, pero aún no presentados;

Efectos presentados a descuento/a sbf/a cobro: son los importes de los efectos presentados que tienen una fecha de vencimiento (más los días de los parámetros fijados en el encabezado del cálculo) posterior a la fecha de referencia;

Sección** impagos**: aquí se visualizan los impagos no contabilizados, o (si el flag está activado) también aquellos ya contabilizados, tanto por importe como por número correspondiente;

De la suma de los valores anteriores se calcula el 'Riesgo cliente', que comparado con la línea de crédito concedida, mostrará el exceso sobre dicha línea.

El campo Vencido visualiza el importe de las partidas abiertas pero ya vencidas, como otro elemento de análisis de la situación del cliente.

Función	Significado
Guardar	El botón, presente al modificar una línea de crédito ya calculada, permite almacenar el resultado obtenido.
Calcular	Llama al procedimiento para calcular la situación completa de riesgo para el cliente.