Skip to main content

Kreiranje i upravljanje vrijednosnim papirima

Obrazac se nalazi na putanji Riznica > Vrijednosni papiri > Vrijednosni papiri te omogućuje ručno kreiranje, upravljanje, izmjenu i pregled vrijednosnih papira ili instrumenata naplate.

Kako kreirati novi vrijednosni papir​

Pažnja

U nastavku je opisan postupak ručnog kreiranja instrumenta naplate. Ovaj način rada koristi se rijetko te se preporučuje korištenje automatskih procedura:

Za ručno kreiranje potrebno je:

  1. Odabrati vrstu vrijednosnog papira. Sustav automatski dodjeljuje broj dokumenta prema numeraciji povezanoj s vrstom instrumenta i odgovarajućom godinom.
  2. Unijeti dužnika (konto kupca ili druge osobe na koju glasi instrument) i datum dospijeća.
  3. Spremiti zaglavlje dokumenta.
  4. Ručno unijeti iznos u valuti i iznos instrumenta ili ih automatski preuzeti iz povezanih otvorenih stavki odnosno dospijeća putem kartica Reference dospijeća i Reference stavki.

Polje Iznos biljega nije u uporabi.

Za povezivanje stavki ili dospijeća koriste se funkcije Dodaj stavke i Dodaj dospijeća.

Datum valute predstavlja datum tečaja za instrumente u stranoj valuti i prema zadanim postavkama jednak je datumu instrumenta.

Obavezni podaci su:

  • datum dospijeća,
  • valuta i tečaj,
  • kupac (dužnik),
  • mjesto plaćanja (automatski preuzeto iz podataka kupca).

Agent je informativni podatak koji prikazuje glavnog agenta povezanog s izvornim računom.

Status instrumenta inicijalno se postavlja na Izdan te se automatski mijenja tijekom daljnjih obrada.

Polje Ispisano nije aktivno, dok statusi Knjiženo i Odobreno ovise o izvršenim procedurama knjiženja i odobravanja.

Polje Reference služi za unos slobodnih napomena koje se prenose u datoteku kao opis operacije.

Kartica Prezentacija​

Kartica sadrži dvije sekcije.

Bankovni podaci​

Prikazuju podatke banke preko koje se instrument naplate obrađuje:

  • ABI/CAB kodovi (obavezni za uključivanje instrumenta u prezentacijsku listu),
  • broj računa,
  • IBAN,
  • SWIFT,
  • CIN (potreban samo za RID instrumente).

Podaci o prezentaciji​

Prikazuju podatke o prezentacijskoj listi putem koje je instrument predan banci (primjerice za naplatu).

Kartica Referetne dospjelosti​

Prikazuje reference izvornog računa kada je instrument nastao procedurom preuzimanja iz dospijeća ili omogućuje ručno dodavanje dospijeća putem funkcije Dodaj dospijeće.

Moguće je povezati i dospijeća koja nisu vezana uz vrste plaćanja koje koriste instrumente naplate te dospijeća kreditnih nota.

Kartica Reference dospjele vrijednosti​

Prikazuje reference otvorenih stavki kada je instrument nastao procedurom preuzimanja iz stavki ili omogućuje ručno dodavanje stavki putem funkcije Dodaj stavku.

Moguće je povezati i stavke koje nisu vezane uz instrumente naplate te stavke kreditnih nota.

Kartica Ostalo​

Omogućuje pohranu podataka o indosantima i jamcima.

SDD – SEPA Direct Debit​

SEPA Direct Debit (SDD) zamjenjuje prethodni nacionalni sustav RID te predstavlja unaprijed odobren način naplate temeljen na mandatu koji dužnik daje vjerovniku.

Temelji se na prethodnom sporazumu između dužnika i vjerovnika, kojim vjerovnik dobiva pravo pokretanja međubankovne procedure za automatsko terećenje računa dužnika.

Kako kreirati SDD prezentacijsku listu

Prije kreiranja SDD naloga potrebno je ispravno popuniti podatke:

Nakon toga potrebno je:

  1. Definirati vrstu instrumenta naplate SDD i povezati je s odgovarajućom vrstom plaćanja.
  2. Definirati odgovarajuću vrstu prezentacijske liste s uključenim postavkama za SDD.
  3. Kreirati SDD instrument korištenjem procedura:
    • Preuzimanje instrumenata iz otvorenih stavki
    • Preuzimanje instrumenata iz dospijeća
  4. Kreirati novu prezentacijsku listu tipa SDD i u nju uključiti odgovarajuće SDD instrumente.
  5. Koristiti funkciju Izvoz SDD datoteke za generiranje bankarske datoteke u SEPA formatu.