Parámetros para el cálculo de intereses de demora

En el formulario se muestra una lista de banderas de selección para los tipos de partidas para los cuales proceder con el cálculo de las tasas de interés, mientras que más arriba hay un campo de filtro para códigos de cuenta/subcuenta. Debajo de este campo se debe configurar el tipo de tasa por defecto a aplicar y las banderas que guían la lógica de cálculo:

Calcular para las partidas cerradas en el periodo: el procedimiento verificará las partidas que se hayan cerrado dentro del rango de fechas establecido y solo para estas calculará el valor de los intereses, por lo tanto, para los pagos parciales no se contará ningún interés;

Calcular para los pagos del periodo: el procedimiento identificará los pagos registrados dentro del rango de fechas y sobre estos importes calculará el valor de los intereses correspondientes: esta es la configuración recomendada.

Si no se ha seleccionado ninguna bandera, el cálculo se realizará sobre los intereses correspondientes a los días de retraso presentes en el rango de fechas establecido.

Tipo de documento y tipo de pago: son filtros adicionales para identificar las partidas sobre las cuales ejecutar el cálculo de intereses.

El radio button siguiente permite definir el tipo de tasa a utilizar en el cálculo de intereses:

• calcular los intereses solo para los clientes que tengan una fecha de acuerdo registrada en el maestro de clientes;

• calcular los intereses a los clientes con un acuerdo según las configuraciones del maestro de clientes, y la tasa por defecto definida arriba para todos los demás;

• calcular los intereses para todos los clientes de acuerdo con la tasa de interés por defecto definida arriba.

Una última bandera, Excluir efectos emitidos, ya marcada de forma predeterminada, prevé la exclusión de los intereses de las partidas pagadas con efectos del módulo cartera de efectos: este ajuste sirve, en particular, para los tipos de tasa en los que se ha configurado el cálculo también a descuento, ya que el cierre de la partida del cliente generalmente se detecta directamente al emitir la letra de cambio/banco.

El procedimiento de cálculo se inicia con el botón Cálculo de intereses, en la barra de herramientas.