Parametri di calcolo interessi moratori

Nella form sono presenti una lista di flag di selezione dei tipi di partite per le quali procedere al calcolo dei tassi di interesse, mentre in altro è presente un campo di filtro per codici di conto/sottoconto. Al di sotto di questo si deve impostare il tipo di tasso di default da applicare e i flag che guidano la logica di calcolo:

Calcola per le partite chiuse nel periodo: la procedura andrà a verificare le partite che sono diventate chiuse all'interno del range di date impostate e solo per queste andrà a calcolare il valore degli interessi, quindi per i pagamenti parziali non sarà conteggiato alcun interesse;

Calcola per i pagamenti del periodo: la procedura andrà a individuare i pagamenti registrati all'interno del range di date e su questi importi andrà a calcolare il valore degli interessi relativi: questa impostazione è quella consigliata.

In caso non sia stato inserito nessun flag il calcolo andrà a valorizzare gli interessi relativi ai giorni di ritardo presenti nel range di date impostate.

Tipo documento e tipo pagamento: sono ulteriori filtri di individuazione delle partite sulle quali eseguire il calcolo interessi.

Il radio button successivo consente di definire il tipo di tasso da utilizzare nel calcolo interessi:

• calcolare gli interessi solo sui clienti per i quali è stato inserito in anagrafica una data accordo;

• calcolare gli interessi sui clienti con un accordo secondo le impostazioni di anagrafica, il tasso di default inserito in alto per tutti gli altri;

• calcolare gli interessi per tutti i clienti secondo il tasso d'interesse di default inserito in alto.

Un ultimo flag, Escludi effetti emessi, già impostato di default, prevede l'esclusione dagli interessi delle partite pagate con effetti del modulo portafoglio effetti: tale impostazione serve, in particolare, per i tipi tasso sui quali è stato impostato il calcolo anche a sconto, in quanto la chiusura della partita cliente viene solitamente rilevata direttamente all'emissione della ricevuta bancaria/effetto cambiario.

La procedura di calcolo si avvia con il tasto Calcolo interessi, nella ribbon bar.