Korišćenje kredita

Obrazac Korišćenje kredita omogućava kreiranje i čuvanje obračuna iskorišćenosti kredita za svakog kupca, kao i pregled istorije prethodnih obračuna. U listi obračuna prikazanoj na formi, redovi sa odstupanjima biće prikazani crvenom bojom.

Za kreiranje novog obračuna koristi se dugme Novo.

Nakon otvaranja detaljne forme, unosi se konto kupca koji se želi analizirati.

Unosi se ili menja datum početka obračuna, koji predstavlja datum od kog se preuzimaju podaci za obračun.

Zatim se pritiska dugme Izračunaj.

Obračun se može sačuvati korišćenjem komande Sačuvaj.

Referentni datum predstavlja datum na koji se izračunava raspoloživi kredit.

NAPOMENA: U slučaju, na primer, bankarskih menica koje su izdate i predate na naplatu, čak i ako su proknjižene odgovarajućom računovodstvenom procedurom, njihov iznos se za potrebe obračuna kredita smatra zauzetim sve do datuma dospeća obaveze koja je generisala menicu. Zbog toga se, promenom referentnog datuma na datum nakon tog roka, može primetiti oslobađanje odgovarajućeg iznosa kredita.

Kod prodajnih dokumenata, kao što su porudžbine kupaca, obračun raspoloživog kredita (prikazan u zaglavlju) uvek se odnosi na tekući datum, bez mogućnosti izmene referentnog datuma. Zbog toga nova porudžbina koja premašuje raspoloživi kredit neće moći da se obradi (osim kroz postupak autorizacije) sve do dospeća hipotetičkog instrumenta naplate koji oslobađa dovoljan iznos kredita.

Dugme Ažuriraj kredit kupca ažurira podatke kupca unete u zaglavlju obračuna i upisuje vrednost preuzetu iz polja Procenjeni kredit.

Ovo polje se popunjava komandom Izračunaj, primenom vrednosti iz polja Multiplikator kreditne procene (npr. 1) na ponderisani obračun zasnovan na prometu kupca u posmatranom periodu.

Obračun se vrši prema sledećoj formuli:

Promet 12M / 365 × Multiplikator × Prosečan broj dana kašnjenja

pri čemu se poslednji parametar izračunava na osnovu dospelih faktura u poslednjih 12 meseci prema formuli:

(Σ(Iznos dospeća × Dani kašnjenja)) / (Ukupan iznos dospeća)

OSTALA POLJA FORME:

Promet 12M = promet ostvaren u poslednjih dvanaest meseci

Stavke duguje/potražuje i pripadajući saldo

Duguje / Potražuje = naplate iz privremenih evidencija (informativni podatak)

Saldo duguje / potražuje = računovodstvena knjiženja ako je izabran računovodstveni metod

Promet za knjiženje = promet koji još nije proknjižen (potraživanje jer uključuje odobrenja)

Otpremnice za fakturisanje = potraživanje (ako se radi o povratnim otpremnicama)

Vrednost i broj nenaplaćenih stavki = statistički podatak koji nije uključen u obračun

Dospelo = iznos dospelih otvorenih stavki